Lønpolitik og aflønning

Selskabets lønpolitik er senest vedtaget af bestyrelsen den 26. april 2016 og godkendt af generalforsamlingen den 26. april 2016.

Concordia Forsikring as. har vedtaget lønpolitik for bestyrelse, direktion og væsentlige risikotagere.

Selskabets lønpolitik behandles af bestyrelsen og godkendes af Concordia Forsikrings generalforsamling. Mindst én gang årligt gennemgår bestyrelsen lønpolitikken for at vurdere behovet for eventuelle tilpasninger.

I tilknytning til den vedtagne lønpolitik har bestyrelsen i Concordia Forsikring vedtaget retningslinjer for kontrol af lønpolitik. Heraf fremgår det, at der mindst én gang årligt skal ske kontrol af, hvorvidt lønpolitikken overholdes. Kontrollen foretages af ekstern part, og resultatet heraf forelægges efterfølgende for selskabets bestyrelse.

Bestyrelse

Bestyrelsen aflønnes med et fast honorar og er ikke omfattet af nogen former for incitaments- eller performanceafhængig aflønning.

Bestyrelseshonoraret udgør et årligt basishonorar, der fastsættes på baggrund af udviklingen i markedspraksis samt under hensyntagen til kompetencer og indsats, krav til forberedelse forud for bestyrelsesmøderne samt bestyrelsesarbejdets omfang og antallet af bestyrelsesmøder.

For medlemskab af revisionsudvalget ydes et udvalgshonorar efter samme principper som basishonoraret.

Uagtet antallet af den enkelte persons bestyrelses-/udvalgsposter på koncernplan kan der højst oppebæres honorar for 3 bestyrelses-/udvalgsposter i Himmerland Forsikring-koncernen, som Concordia Forsikring er en del af.

Der ydes ud over det faste honorar kørselsgodtgørelse efter Statens regler.

Bestyrelsens optjente løn i seneste regnskabsår fremgår af selskabets årsrapport 2015 i form af ledelsesberetningen side 10 og 11 samt note 5 side 22 og 23.

Direktion

Direktionen er ansat på almindelige ansættelsesvilkår med en årlig vurdering af aflønningen. Bestemmelsen for direktionens aflønning er selskabets kompleksitet og struktur samt direktionens selvstændige indsats og værdiskabelse for selskabet. I forbindelse med den årlige vurdering af direktionens aflønning foretages en vurdering af udviklingen i markedspraksis. Direktionens aflønning består af fast løn og pension, men ingen former for incitaments- eller performanceafhængig aflønning.

Direktionen modtager bidragsbaserede pensionsordninger.

Der kan maksimalt aftales en fratrædelsesgodtgørelse svarende til en værdi af de sidste to års samlende vederlag inkl. pension.

Bestyrelsen fastsætter inden for rammerne af denne politik alle aspekter af direktionens løn, herunder fratrædelsesvilkår.

Direktionens optjente løn i seneste regnskabsår fremgår af selskabets årsrapport 2015 i form af ledelsesberetningen side 10 samt note 5 side 22 og 23.

Væsentlige risikotagere

Væsentlige risikotagere er øvrige ansatte, hvis aktiviteter har væsentlig indflydelse på selskabets risikoprofil. Det er bestyrelsen, der udpeger personkredsen af væsentlige risikotagere.

Ved senest vedtagen lønpolitik er der udpeget 6 væsentlige risikotagere, hvoraf de 4 modtager løn fra Concordia Forsikring.

De omfattede personer er alle ansat på almindelige ansættelsesvilkår med en årlig vurdering af aflønningen. Bestemmende for aflønningen er kompleksiteten af disses arbejdsopgaver.

I forbindelse med den årlige vurdering af aflønningen foretages en vurdering af udviklingen i markedspraksis. Aflønningen består af fast løn og pension, men ingen former for incitaments- eller performanceafhængig aflønning.

De omfattede personer modtager bidragsbaserede pensionsordninger. Herudover oppebæres der fri bil og fri telefon svarende til den enkeltes stilling.

De væsentlige risikotagere er ikke berettiget til nogen ekstraordinær fratrædelsesgodtgørelse ud over, hvad de i henhold til den kontraktbaserede ansættelse er berettiget til efter de gældende opsigelsesvarsler.

Bestyrelsen fastsætter inden for rammerne af denne politik alle aspekter af de omfattede personers løn, herunder fratrædelsesvilkår.

De væsentlige risikotageres optjente løn i seneste regnskabsår fremgår af selskabets årsrapport 2015 i form af ledelsesberetningen side 11 samt note 5 side 22 og 23.

Aflønningsudvalg

Grundet selskabets størrelse er der ikke krav om nedsættelse af aflønningsudvalg.